O sucesso de qualquer negócio depende da sua capacidade de atender as necessidades de seus clientes, fornecendo ótimos serviços ou produtos. Nos setores bancário e de seguros, essa regra também se aplica.
Além disso, outro desafio das instituições financeiras é lidar com as mudanças exigidas pela transformação digital no setor financeiro e seu processo de inovação.
Cada vez mais, bancos, fintechs, seguradoras e insurtechs precisam investir em plataformas digitais como aplicativos móveis.
Além de fornecer rapidez, praticidade e conveniência, esse tipo de canal melhora a experiência do cliente, trazendo novas oportunidades de negócios para bancos e seguradoras.
E, claro, contribuindo para a fidelização e retenção do consumidor. Diante da necessidade de digitalização, bancos, seguradoras e insurtechs se deparam com uma questão central:
Como desenvolver ferramentas digitais, com agilidade e assertividade, incorporando os melhores recursos? O low-code é a resposta, entenda melhor no decorrer da sua leitura.
O valor das plataformas low-code para a transformação digital no setor financeiro
A abordagem é um fator estratégico na transformação digital no setor financeiro. As plataformas low-code permitem o rápido desenvolvimento e implantação de aplicativos.
Na prática, elas reduzem os ciclos de criação de novos apps de meses para dias, capacitando os bancos e seguradoras a lançar soluções digitais rapidamente.
Em síntese, o low-code viabiliza e acelera a transformação digital no setor financeiro e de seguros. Com uma plataforma low-code é possível:
- Criar aplicação mais rapidamente com codificação mínima para permitir processos rápidos;
- Automatizar os processos para aumentar a produtividade e maximizar a eficiência;
- Reduzir os custos operacionais e de desenvolvimento gerais com ciclos de desenvolvimento mais rápidos.
Mendix: plataforma low-code é o destino certo para a transformação digital no setor financeiro
O Mendix for Financial Services é a solução perfeita para organizações que buscam estabelecer um padrão de excelência operacional, bem como melhorar a experiência de clientes e funcionários.
Com a plataforma, as empresas passam a ter acesso às melhores práticas focadas no setor e às pessoas que trabalham com desenvolvimento de soluções digitais.
Disponível na nuvem, conecta clientes a parceiros e uma comunidade de desenvolvedores diversificada e produtiva.
Com a plataforma de low-code da Mendix, os bancos, seguradoras, fintechs e insurtechs têm ao seu alcance a solução ideal para investir nos aplicativos usando nosso mercado digital, com fluxos de trabalho prontos para uso, conectores para sistemas comumente usados.
Além disso, a Mendix oferece e uma ampla variedade de componentes que podem ser personalizados para atender às suas necessidades específicas, permitindo a implantação rápida de novas soluções digitais.
A transformação digital no setor de seguros e a plataforma Mendix
O setor de seguros está mudando em um ritmo cada vez mais veloz. Os pilares da marca, preço e produto estão sendo reinventados por seguradoras tradicionais e insurtechs.
Sendo a transformação digital no setor financeiro uma etapa necessária, mas aparentemente difícil, o que as organizações podem fazer?
Seus clientes, agentes, corretores e colaboradores precisam de novas soluções em todas as áreas, como subscrição, gestão de sinistros, cotação e compra.
A Mendix, líder em software low-code, fornece modelos de solução e recursos digitais importantes para organizações de seguros.
A plataforma de low-code Mendix ajuda você a redefinir as experiências de seus clientes enquanto também automatiza seus fluxos de trabalho de seguros.
Na prática, ao incorporar a Mendix como sua plataforma de desenvolvimento de soluções você agrega valor aos negócios com mais rapidez, consistência e eficácia.
Assim, além de se destacar em um mercado em evolução, capacita os usuários de negócios para serem uma parte ativa de sua transformação digital.
Veja, a seguir, quais processos do setor de seguros podem ser otimizados com o suporte da plataforma low-code Mendix.
Automação de subscrição
A automação está revolucionando o setor de seguros. As organizações estão transformando cada vez mais soluções de tecnologia, como sistemas automatizados de subscrição, para agilizar as operações.
Neste contexto, a plataforma de aplicações low-code da Mendix pode ajudar as seguradoras a criar novas oportunidades de eficiência e redução de custos por meio de subscrição automatizada.
Basicamente, esse é o processo de analisar as informações pessoais relevantes de um cliente e usá-las para determinar quanto seguro fornecer e qual valor praticar.
Atualmente, os clientes de seguros esperam obter a melhor cotação possível em poucos minutos após fornecer os detalhes, independentemente do tipo de seguro que estão buscando.
Ao gerar decisões de sinistros de forma algorítmica, a subscrição automatizada ajuda o setor a acompanhar as expectativas do consumidor.
Como a subscrição automatizada funciona com o suporte da plataforma de low-code?
O moderno processo automatizado de subscrição de seguros é alimentado por Robotic Process Automation (RPA) e Inteligência Artificial (IA).
Usando o histórico de crédito de um cliente, telemática de seguros e outros dados pessoais, como registros de direção, os aplicativos de seguros geram decisões de sinistros automatizadas e taxas de juros aplicáveis.
Vantagens de um sistema automatizado de subscrição de seguros
Há muitas vantagens em usar um sistema de subscrição automatizado ao trabalhar com software de gerenciamento de sinistros.
Um processo de subscrição automatizado não é apenas mais rápido, mas também aumenta a satisfação do cliente, reduz erros dispendiosos e economiza dinheiro e papel.
As seguradoras digitais e as insurtechs podem desenvolver vários aplicativos corporativos diferentes para uso interno e consumidor na plataforma da Mendix, com a subscrição automatizada.
A verdade é que com os recursos e modelos da plataforma de low-code da Mendix se torna muito mais fácil construir as inovações em seguros.
Novos aplicativos são lançados rapidamente com os App Accelerators da Mendix criados especificamente para o setor de seguros. Tudo foi pensado para potencializar a transformação digital no setor financeiro.
Cotação e compra
Nosso mundo está se tornando progressivamente mais digital e os consumidores de hoje estão cada vez mais familiarizados com as novas tecnologias.
Na verdade, eles esperam essas experiências digitais em todas as interações de suas vidas, inclusive no relacionamento com seguradoras.
Ou seja, o único caminho para se manter competitivo no futuro do mercado segurador é se tornar muito mais digital.
Neste cenário, as seguradoras modernas devem priorizar soluções de software para melhorar a experiência digital do cliente.
É preciso, por exemplo, oferecer um aplicativo fácil de usar integrado a um mecanismo de classificação preciso. Assim, o usuário pode fazer a cotação de seguro simples, rápida para garantir a proteção de seus bens pessoais de alto valor.
O modelo de solução Mendix Insurance Quote and Buy foi criado para atender esses desafios. Essa estrutura acelera seus recursos de cotação e compra e se conecta aos seus principais aplicativos de seguros.
Com este modelo, seguradoras e insurtechs têm ao seu alcance uma nova maneira de envolver os clientes com uma interface de usuário clean, intuitiva e funcional. A capacidade de se conectar com outras fontes agiliza a vida do cliente.
A geração de cotações e relatórios em tempo real ajuda sua organização a obter todo o valor de uma solução de seguro automatizada.
Ao explorar os recursos da plataforma low-code Mendix, você pode reduzir o tempo de desenvolvimento, custo e manutenção, ao mesmo tempo em que cria agilidade nos negócios para adaptar e expandir sua solução sempre que desejar.
Veja alguns dos principais recursos Mendix Insurance Quote and Buy
| Integração perfeita Fornece integrações em tempo real com as principais plataformas de software empresarial, que ajudam você a alcançar a excelência operacional. | Interface de usuário envolvente Permite a criação de interfaces de usuário inovadoras e envolventes diretamente na plataforma Mendix, com a interface do usuário do Atlas e extensões personalizadas. | Celular nativo Viabiliza o desenvolvimento de aplicativos mobile-first que forneçam aos seus clientes experiências ricas e envolventes com rapidez e praticidade. |
Gestão de sinistros
As seguradoras estão procurando substituir os sistemas desatualizados de gerenciamento de sinistros para facilitar o encaminhamento de forma mais rápida e, assim, garantir a satisfação do cliente.
E embora as companhias de seguros saibam que precisam de uma nova solução, muitas não têm noção se devem criar seu próprio software de gerenciamento de sinistros ou comprar uma solução pré-pronta.
Embora um software de processamento de sinistros pronto para uso ofereça módulos pré-construídos destinados a acelerar a implementação de processos de negócios padrão, essas soluções são caras e difíceis de adotar.
Como elas são genéricas por natureza e precisam ser ajustadas aos processos exclusivos de cada seguradora, esse é um trabalho que exige conhecimento dos sistemas proprietários e tempo para personalizar a solução de acordo com as necessidades do seu negócio.
Ou seja, dificilmente elas irão acompanhar a velocidade de seus negócios ou as demandas de seus clientes.
A boa notícia é que com a plataforma de low-code é possível fazer diferente. A Mendix ajuda as seguradoras a criar um software de gerenciamento de sinistros personalizado que automatiza fluxos de trabalho complexos.
Uma solução desenvolvida sob medida para a sua seguradora reduzir o tempo necessário para processar sinistros e reportar aos clientes, melhorando a experiência dos segurados.
A plataforma de low-code da Mendix foi pensada para que as empresas consigam criar um software de gerenciamento de sinistros personalizado.
Assim, é possível garantir uma gestão rápida e precisa, de maneira econômica e flexível. Além disso, as seguradoras e insurtechs passam a contar com uma solução adaptada aos seus desafios e operações comerciais exclusivas.
As companhias de seguros que usam o Mendix simplificam e automatizam o gerenciamento de sinistros de forma a permitir flexibilidade futura em caso de cálculo de sinistros ou mudança de regulamentação.
Mendix: plataforma low-code oferece suporte para o futuro das soluções bancárias
A recente pandemia acelerou a necessidade de os bancos assumirem o controle de suas experiências digitais.
A demanda de digitalização das ofertas de serviços financeiros ao longo de todo o ciclo de vida do cliente, desde a origem até a integração, autoatendimento e operações de back office, precisa ser atendida de imediato.
Para as instituições sobreviverem no mercado atual, elas precisam abraçar os desafios de digitalização.
Por isso, cada vez mais, as empresas do setor financeiro buscam plataformas de software que melhorem as experiências, reduzam custos, melhorem a agilidade dos negócios e aumentem a velocidade de entrada no mercado.
| Neste contexto, a Mendix aparece como uma parceira facilitadora. A empresa capacita suas equipes de negócios e de TI a desenvolver, de forma rápida, e fácil soluções bancárias inteligentes para ajudar sua organização nos projetos de inovação. |
A Mendix oferece modelos de soluções projetados especificamente para instituições financeiras que ajudarão sua organização a navegar nesse novo caminho.
Tudo isso vem em uma velocidade muito mais rápida e com menor custo de recursos do que a codificação e desenvolvimento de aplicativos tradicionais.
Os bancos que não se concentrarem imediatamente em melhorar as experiências legadas expostas durante a pandemia ficarão rapidamente para trás da concorrência nos próximos anos. Definitivamente, você pode correr esse risco.
Entenda como e porque a plataforma de low-code da Mendix pode auxiliar seu time.
Integração do cliente
A integração do cliente é uma das tarefas críticas no setor bancário, mas continua sendo uma das mais desafiadoras.
Todas as empresas sabem que oferecer a melhor experiência de integração digital é fundamental tanto para o aumento da receita quanto para a satisfação do cliente. Contudo, na prática, a implementação pode ser cara, lenta e consumir muitos recursos.
Mas, também é possível fazer melhor. Com a plataforma Mendix Financial Services é possível otimizar o processo de integração de seus clientes.
Este modelo oferece um acelerador intuitivo e fácil de implantar que ajuda a adicionar rapidamente a automação de processos a esse fluxo de trabalho bancário crítico.
Fornecer aos seus clientes um processo de integração inovador e atraente aumenta a confiança deles em seus negócios e mantém você competitivo em um mercado em crescimento.
Implante a integração de cliente, aumente a velocidade de lançamento de novos apps e sistemas e leve seus negócios para a vanguarda do mercado.
Aplicativo de banco nativo
Proporcionar uma experiência mobile prática, rápida, conveniente e fluida é importante para todas as instituições financeiras. Mas criar e manter essa experiência pode ser uma enorme pressão para um banco ou fintech.
O modelo de solução Native Banking App da Mendix é a solução perfeita para esse tipo de demanda.
A ferramenta fornece os principais recursos que atuam como um pontapé inicial para o seu processo de desenvolvimento.
Biometria, visualizações de contas, transferências, interfaces para cartões de crédito e acesso ao chatbot estão todos lá desde o início. Adicione a marca e os fluxos de trabalho da sua instituição para torná-la exclusiva para você.
O aplicativo resultante é responsivo para dispositivos móveis e pode ser enviado para as lojas de aplicativos iOS e Google Play. A atualização é fácil e pode ser feita quantas vezes você quiser.
Com o Native Banking App da Mendix, você reduz o tempo de lançamento no mercado, aumenta o valor do negócio e surpreende os clientes com uma experiência mobile realmente única.
Originação de empréstimo
Solicitar um empréstimo é uma das interações mais estressantes e importantes que um cliente terá com seu banco.
É essencial que as instituições financeiras forneçam uma experiência digital que facilite o acesso ao cliente, em vez de impedi-lo.
O modelo de solução Mendix Loan Origination permite que sua organização assuma o controle dessa experiência crítica. Esse acelerador ajuda a começar a automatizando e facilitar o processo de aquisição de empréstimo para os clientes.
Na prática, o correntista pode selecionar seu empréstimo, inserir informações, fazer upload de todos os documentos e solicitar diretamente no aplicativo. Sem sistemas extras e sem barreiras. Afinal, a proposta é simplificar a vida das pessoas.
Empréstimos que atendem a parâmetros específicos podem ser aprovados automaticamente, enquanto outros são encaminhados à sua equipe para decisão. Tudo isso acontece dentro do aplicativo.
Explore a solução Mendix Loan Origination e reduza a carga interna de trabalho, enquanto oferece aos clientes uma experiência digital intuitiva e a melhor da categoria.
TrueChange é o parceiro estratégico ideal
Como vimos até aqui, os desafios de digitalização de diferentes segmentos, incluindo financeiro e segurador, são muitos. Mas é claro que contar com o suporte de um parceiro estratégico pode facilitar muito a jornada de inovação.
Com 10 anos de experiência no mercado e o maior especialista em low-code do Brasil, a TrueChange pode ajudar você.
Nosso objetivo é auxiliar as empresas a acelerarem a jornada de transformação, proporcionando uma construção rápida de soluções inovadoras para atender às demandas de negócio.
A TrueChange já ajudou empresas como Sompo Seguros, Zurich Seguros, Serasa na jornada low-code da transformação digital no setor financeiro.
Atualmente, a TrueChange é a principal parceira Siemens na comercialização da plataforma Mendix na América Latina, com dois prêmios internacionais.
Case de sucesso: Credsystem com o produto Cartão Mais!
A Credsystem é uma empresa de serviços financeiros especializada na concessão de crédito.
Há mais de 20 anos no mercado, a empresa tem realizado grandes investimentos em tecnologia e inovação, tendo adotado a TrueChange como parceiro estratégico na utilização da plataforma Mendix no último ano.
De lá pra cá, todo o desenvolvimento do Cartão Mais!, o maior produto da cooperativa, passou a ser realizado na plataforma low-code, que fechou o ano com mais de 2 milhões de downloads no app.
Saiba mais sobre esse case. Confira o vídeo que apresenta a parceria de sucesso da TrueChange e do Cartão Mais!
Conclusão
Na prática, o uso da plataforma de desenvolvimento low-code Mendix traz uma série de benefícios para seguradoras, insurtechs, bancos e fintechs.
Com a solução, as empresas podem aproveitar os dados, o poder da inteligência artificial IA e a análise avançada para criar aplicações avançadas que oferecem análise preditiva e personalização.
Dessa maneira, é possível lançar mão dos melhores recursos de aplicativos low-code para personalizar seus sites, fornecer recomendações de serviços em tempo real e até mesmo testar recursos avançados para serviços à prova de futuro, mesmo com quaisquer interrupções.
Conheça a TrueChange e descubra o poder da plataforma low-code Mendix.
